FIAU进行了一项调查，发现马耳他赌场的内部程序，特别是有关风险评估的程序，需要进行彻底的改革，但在调查报告中也大量描述了其他行政缺陷。
在FIAU的调查中确定了多项违规行为
根据《今日马耳他》的信息，FIAU的调查发现，Eden Leisure Gaming拥有的St Julian’s赌场在加强尽职调查程序方面存在系统性缺陷，尤其是对可识别的高风险玩家。报告指出，在FIAU调查期间审查的约28%的案件中，这种情况很明显。
罚款229,000欧元（约242,500美元）的另一个原因是马耳他赌场违反了其他一些法律，以及关于风险评估的既定规定。这意味着，FIAU的调查和行政费用很可能会有多个后续指令，这也会对该机构产生影响。
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FIAU的调查还发现，在大约20%的审查资料中，球员被赋予了低或中等风险评级。尽管他们表现出的行为可能是洗钱高风险的标志，例如，交易规模。10%的被审查者没有永久地址，6%的人提供了错误的外国地址。
另一个严重的缺陷是，赌场经常依赖客户职业细节的自我报告信息，大约12%的资料只提供了基本信息。同样的方法也被延伸到建立资金来源检查，没有这一点，赌场的风险评估做法就不可能充分。
赌场风险评估缺陷的例子
赌场违规行为的多个例子被公开。一位土耳其公司的首席执行官被允许从八个不同的银行博彩超过100万欧元（超过106万美元）的全部现金，并被定为低风险状态。另一名玩家博彩超过200万欧元（212万美元），输掉了几乎一半，他的SOF检查包括确定他的资金来自一家信誉良好的银行。
FIAU说，这不足以确定资金来源，只能作为资金流动的信息。这是对风险评估过程的一种严重不足的做法，还有其他多个例子表明，赌场的风险评估和尽职调查没有达到法律规定的标准。
一名前政治公众人物（PEP）被分配到低风险评级，这是不正确的。该政治人物于2015年注册，在赌场查明他在2019年涉嫌参与逃税和贿赂后，他仍被允许用大量现金进行博彩。FIAU补充说，该赌场也没有为该案件提交可疑交易报告（STR）。
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另一个与可疑交易报告有关的失误是一个企业主，他欠了50万欧元的未缴税款–赌场知道这一事实–但在2019年仍被赌场评为低风险等级。如此庞大的欠税金额可以表明可能存在逃税行为–这是另一个众所周知的事实。然而，由于该赌场的客户风险评估（CRA）不足，没有提交可疑交易报告。
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